איתור כספים אבודים

איתור כספים אבודים

כמה נחמד לגלות ככה באמצע החיים שיש לכם כסף שלא ידעתם על קיומו? לגלות שיש לכם כספים שהפקדתם ומגיעים לכם, שירשתם כסף או שפשוט שכחתם מסכום כלשהו או בכלל לא ידעתם שאתם יכולים למשוך אותו ? 

זה הזמן לעשות סדר ולבדוק את ההתנהלות הפיננסית שלכם. חשוב לבצע מעקב קבוע אחר כל הפיקדונות והחסכונות שלכם ולברר אם יש כספים שהם שלכם אבל איבדתם אחריהם את המעקב. 

זכרו – לכל אחד יש כספים אבודים, אבל לא כל אחד יודע למצוא אותם !

איתור כספים אבודים
איתור כספים אבודים

אז מה זה בעצם כספים אבודים ?

כספים אבודים הם כל אותם כספים שבבעלותכם ולא ידעתם, ששכחתם מקיומם או שאינכם זוכרים היכן הם נמצאים. אלו כספים שיושבים ומחכים רק לכם !

 

איך זה עובד ? 

כדי לאתר את הכספים האבודים אנו פונים לכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בישראל, בשם הלקוח ומבקשים לקבל עבורו את כל המידע והנתונים אודות הקופות ותוכניות החיסכון הרשומות על שמו בחברות אלו.

  • איתור כספים יסודי ומקיף וזאת תוך שבעה ימי עסקים בלבד .
  • איתור ממוקד של קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי חיים ועוד. 
  • האיתור מתבצע במקביל במעל 80 חברות הכוללות בין השאר את כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בישראל, וזאת בכדי להבטיח איתור של 100% מהכספים הרשומים על שמכם. 
  • עם סיום הליך האיתור, יונפק דו"ח מסודר וקריא, אשר ישלח ישירות לכתובת המייל . 
  • סקירה טלפונית של הדו"ח עם מומחה פנסיוני לקבלת הסברים והמלצות עתידיות.
  • איתור כספים בסיסי עבור עד 4 קרובי משפחה שנפטרו. 
  • סדר בתיק הביטוחי- נאתר עבורכם כפל ביטוחים וכך יהיה ניתן לבטל את המיותרים – ולחסוך כספים רבים!

1. חסכונות פנסיונים

בדקו את כל החסכונות הפנסיונים הקיימים שלכם, גם כאלה שהפקדתם אליהם בעבר ושכחתם מקיומם. ביטוחי חיים, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות וקופות גמל. יכול להיות שבעבודות קודמות הפקדתם שם כספים שמגיעים לכם.

3. ביטוחים

זה הזמן להפעיל את סוכנות הביטוח שלכם ולבדוק אילו ביטוחים רכשתם בעבר, איפה וכמה יש בהם. יכול להיות שאותם ביטוחים כבר לא מתאימים לכם ואתם עדיין משלמים עליהם לכן חשוב להתאים את הביטוחים לצרכים העכשוויים שלכם. כמו כן בדקו אם יש באותם ביטוחים כספים שמגיעים לכם.

2. חשבונות בנק

מעבר לחשבון הבנק הרגיל והפעיל שלכם בדקו אם פתחתם בעבר חשבון בנק בבנק כלשהו והוא כבר לא בשימוש. וודאו שאין חשבונות חיסכון שהפקדתם אליהם כספים ושכחתם מקיומם. חשבון בנק לא פעיל הוא חשבון שלא נעשתה בו אף פעולה בתקופה של עשרה חודשים לכן חשבו כמה שנים אחורה.

יצירת קשר

לפרטים נוספים ולבדיקת זכאות מלא/י את הפרטים ונציגנו יחזור אליך בהקדם.

מה כולל הדו"ח ?

  • רשימת הגופים המחזיקים בכסף שלכם. 
  • סכום הכסף המדויק שצברתם עד היום. 
  • מה גובה דמי הניהול שאתם משלמים. 
  • מתי ואיך ניתן למשוך את הכסף ?
  • כמה כסף עתיד להצטבר עד לגיל פרישה. 
  • מה תהיה הקצבה החודשית שלכם לפנסיה. 
  • פירוט הכיסויים הביטוחיים שיש ברשותכם. 

לצערנו אנשים חוסכים כל חייהם ואינם מודעים לכספים אשר הופרשו להם במהלך שנות עבודתם. באמצעות הדו"ח אתם תוכלו לפנות לאותם גופים במהירות ויעילות ולדרוש את כספכם ללא עלות! הכספים הללו יכולים להיות על פי הערכת אגף שוק ההון במשרד האוצר שייכים לכל אחד מאתנו, היקף הכספים ששוכבים ללא דורש אצל חברות הביטוח נאמד ב- 15 מיליארד שקלים. 
על אף שהגופים הללו נדרשו לפנות מיוזמתם אל בעלי הכספים שהקשר עמם פסק, ואל מוטבים ובני משפחה של החוסכים או המבוטחים שאינם בין החיים עוד וליידע אותם על חשבונות בנק או פוליסות שאולי אינם ערים לקיומם, הם לא עושים כך וזאת משום שאין בפעולה זאת כל רווח עבורם.  חברת סמארטליין תעשה עבורכם את עבודת איתור הכספים האבודים בקלות וביעילות, תפיק לכם דו"ח מסודר ותספק לכם ניתוח מעמיק של התיק הביטוחי והמלצות להמשך.  לפרטים נוספים השאירו פנייה עכשיו ותנו לנו לאתר את הכספים האבודים שלכם !
איתור כספים אבודים